【資産報告】2021年2月末の資産状況

こんにちは、タマです。

今回は2021年2月末の資産状況をまとめました。先月の結果はこちら

※各数値は2021年2月27日時点のものです。

資産報告

資産総額

2月末の資産総額は2,965,980円でした。

しかし、2月はクレジットカードの引き落としがまだ済んでいないため、その額を引いた資産総額は2,822,343円でした。
先月よりも+223,710です。

資産推移

2020年4月からの資産推移です。

順調に資産が増えています。

2月中旬までは保有株のパフォーマンスがとても良かったので、一時的に資産300万円超えていました。

タマ
タマ
2月末の調整で20万円以上も減っちゃった^^;

マネーフォワードのデータによると1年前の2020年2月末時点の資産が約27万円だったようです。したがって、1年間で250万円貯蓄できたことになります。

社会人1年目で一人暮らしということを考えるとかなり頑張ったのではないかと思います。

資産内訳

内訳金額(円)割合(%)前月比(%)
現金預金117,8924.246.2
外国株式1,997,66770.8116.9
投資信託705,13525.0111.3
ポイント1,6490.1187.8
合計2,822,343100.0108.6

相変わらず現金比率が低いです。

ぴよ吉
ぴよ吉
良い子のみんなは真似しちゃダメだぞ!



運用資産

次に運用資産について見ていきます。

保有銘柄

投資信託

私は下記投資信託を保有しています。

つみたてNISA
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
特定口座
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド

2021年は楽天VTIを軸とし、つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円積み立てています。

株式

保有銘柄及び評価額については上記画像を参考にしてください。

一軍:DKNG,ZM,RPRX
二軍:RKT,SMH,SE
三軍:OZON,SQ,HYRE
EV:RIDE,NIU,NIO,XPEV

基本的には長期で保有できる銘柄を選んでいます。

タマ
タマ
最近はローズタウンモーターズ(RIDE)に注目しているよ!

今後の方針

今は個別株の比率が7割ありますが、理想はコアサテライト戦略として投資信託やETFで7割、個別株で3割を目指しています。

  • コア:投資信託やETF(7割)
  • サテライト:個別株(3割)

しかし、私の性格的にどうしても個別株を購入したい欲が出てしまい、コアサテライト戦略のようなポートフォリオが作れずにいます。

そこで、強制的に個別株を購入できないようにするために投資信託の積立額を増やすことにしました。

これまで通り楽天証券で積立しても良かったのですが、今持っているエポスカードをゴールドカードにしたかったのでtsumiki証券口座を開設し、tsumiki証券&エポスカードで積立投資をすることにしました。
※詳細は別途記事を作成予定です。

これまでの月5万円の積立投資にプラスして月3万円分を積み立てることにしたので、その分だけ個別株に入金できなくなりました。

タマ
タマ
強制的に個別株を購入できない状態にしてやった!
ぴよ吉
ぴよ吉
これも戦略だね!

したがって、今後の投資方針としては投資信託の買付を優先的に行っていきます。

まとめ

  • 資産282万円
  • 先月よりも+223,710円
  • 5月までに資産300万円を目指す

保有株のパフォーマンス次第にはなりますが、この調子で行くと5月になる前に資産300万円達成できそうです。この調子でコツコツと頑張ります。

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タマ
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